Halter Stratejisini kullanarak rastgeleliğin lehinize çalışmasını sağlayın.
Risk, sahip olmadığınız bilgiler için ödediğiniz bedeldir ve sahip olmadığınız bilgilere rastgelelik denir. Bu rastgeleliğin düşmanınız olduğu anlamına gelmez. Daha çok, size zarar verebileceği kadar size fayda sağlayabilecek bir Doğa gücü gibidir. Güçlü bir rüzgar düşünün. Nerede durduğunuza bağlı olarak sizi geri itebilir veya hızlandırabilir. Halter stratejisi için asıl ana fikir budur .
Halter Stratejisi nedir?
Bu strateji adını spor salonunda gördüğünüz halter ekipmanlarından alır.
Riski metal bir çubuk olarak ve varlıklarınızı ağırlık diskleri olarak hayal edin. Portföyünüzü “zorlamak” istiyorsanız, tek yapmanız gereken varlıklarınızı risk çubuğunun uç noktalarına yerleştirmektir.
Diğer bir deyişle, yatırımlarınız ya süper güvenli ya da süper riskli olmalıdır. Ortada bir şey yok – hiçbir şekilde orta düzeyde bir risk yok.
Bir spor salonu halteri ile bir yatırım halteri arasındaki tek fark, ağırlıkları nasıl dengelediğinizdir.
Spor salonunda her iki tarafa da aynı ağırlıkları koyarsınız. Ama yatırım yaparken yapmazsın. Bunun yerine, varlıklarınızın neredeyse tamamı düşük riskli tarafta kalıyor. Kalan küçük kısım yüksek riske giriyor.
Varlıkları dengelemenin bu yolu, Halter Stratejisine genellikle “90/10 Kuralı” denmesinin nedenidir. Portföyünüzün %90’ını güvenli varlıklara ve %10’unu spekülatif varlıklara yatırdığınız basitleştirilmiş bir versiyondur.
Halter Stratejisini bu kadar harika yapan nedir?
İki sebep var ve birbirlerini tamamlıyorlar.
Primo , negatif riske maruz kalmanızı en aza indirirsiniz. Güvenli varlıklara yatırım yaptığınızda, daha az oynaklık yaşarsınız, bu da finansal bir gerileme sırasında daha az patlama olasılığınız olduğu anlamına gelir.
Portföyünüz değer kaybetse bile kolayca toparlayabilirsiniz çünkü servetiniz istikrarlı bir büyüme gösteren istikrarlı yatırımlara bağlıdır.
Güvenli varlıklarınız da sizi enflasyondan korur. Banka hesabınızda duran dolarların aksine, yatırımlarınızın değeri zamanla değer kazanır ve böylece net değeriniz artar. Harcayabileceğiniz veya yeniden yatırım yapabileceğiniz temettü kazanmaktan bahsetmiyorum bile.
İkinci olarak , Halter Stratejisi sizi düşük maliyetle pozitif riske maruz bırakır. Bunu, sermayenizin küçük bir bölümünü “çılgın” bahislere ayırarak yaparsınız.
İnsanlar, halterin yüksek riskli tarafını piyango biletlerine benzetmeyi sever. Ancak benzetme, pozitif rastlantısallığın gücünü baltalıyor. Bir piyangoda sınırlı bir avantajınız vardır: Kazanabileceğiniz sabit bir sayı vardır. Serbest piyasada ise, artı sınırsızdır.
Örneğin, 1.000 $ yatırım yaptığınız bir şirket patlayabilir ve on yıl sonra eve 20 kat getiri sağlayabilir. Ortaya çıkan 200.000’i yeniden yatırabilir veya size ekstra maaş kazandıran küçük bir mülk satın alabilirsiniz.
20x örneği kulağa abartılı geliyorsa, son on yılda Apple , Bitcoin ve Tesla’yı düşünün.
Şimdi, bu her bahsi kazanacağınız anlamına gelmez. Heck, çoğunu kaybedeceksin, ama bu büyük bir anlaşma olmayacak. Tüm finansal kumarlarınız, servetinizin %10’undan fazla değildir. Kaybettiğiniz bahislerin zamanla düzelemeyeceğini varsayarsak, kaybedebileceğiniz maksimum miktar budur.
Bu da bizi asıl soruya getiriyor: “Arada bir büyük bir kazanç elde etme şansı dışında servetinizin %10’unu kaybetmeye razı mısınız?”
Cevap “HAYIR!” bakiyenizi risk toleransınıza uyacak şekilde yeniden ayarlayabilirsiniz. 99/1 oranı bile iyi bir halter sağlar.
Halter Stratejisi Nasıl Uygulanabilir?
En basit yatırım halterlerinden biri , güvenli tarafta endeks fonlarına ve riskli tarafta tek hisse senetlerine sahip olmaktır .
Endeks fonları, varlıklarınızı değişkenliğe maruz kalmanızı sınırlayan yüzlerce şirket üzerinden çeşitlendirir. Ana fikir, az sayıda şirketin performansından değil, ekonominin genel büyümesinden faydalanmaktır.
Paranız tabiri caizse piyasayı takip eder ve tekrarlayan düşüşlere rağmen, piyasanın değeri uzun vadede yükselir.
Endeks fonlarından rahatsızsanız, tasarruf hesapları , Bireysel Emeklilik Hesapları veya devlet tahvillerine gidebilirsiniz .
Birikim hesapları
Bunlar, zaman içinde düşük faiz getiren banka hesaplarıdır. Ancak güvenli ve güvenilirdirler, bu da onları nakit depolamak için harika bir seçenek haline getirir. Bonus: Bu paraya istediğiniz zaman erişebilirsiniz.
Bireysel Emeklilik Hesapları
IRA’lar olarak da bilinir. Bunlar, (yalnızca işverenler tarafından erişilebilen) klasik emeklilik hesaplarının eşdeğeridir, ancak serbest meslek sahipleri içindir. Bir banka, bir yatırım şirketi veya kişisel bir komisyoncu ile açabilirsiniz.
Devlet tahvilleri
Bunlar ulusal hükümetler tarafından ihraç edilen finansal varlıklardır . Mütevazı faiz oranları sağlarlar. Ancak ilgili hükümet tarafından desteklendikleri için düşük riskli yatırımlar olarak kabul edilirler.
Sizin için en iyi seçim, ne kadar tasarruf ettiğinize, nerede yaşadığınıza ve kişisel tercihlerinize bağlıdır. Yerel bir Yeminli Mali Müşavir ile danışmak burada iyi bir hamle olabilir.
Şimdi riskli kısımdan bahsedelim.
Tek hisse senedi toplama, belirli bir şirketin gelecekte nasıl performans göstereceğine dair bir bahistir. Bu yönteme yaklaşmanın birçok yolu var ama benim favorim dünyanın en iyi yatırımcılarından bilgelik çalmak.
Warren Buffet, Charlie Munger ve Mohnish Pabrai gibi insanları inceleyin – yatırım çabalarının çoğu halka açıktır . Röportajlarını izleyebilir, raporlarını okuyabilir ve hisse senedi tahminlerini analiz eden saygın YouTuber’ları bulabilirsiniz. Herhangi bir karar vermeden önce birden fazla kaynağı kontrol ettiğinizden emin olun.
Araştırma ve hisse senedi toplama hayranı değilseniz, diğer riskli alanları keşfedebilirsiniz. Sanat, lüks ürünler veya teknoloji girişimleri olabilir. Her şey , beceri setinize ve ilgili pazarları ne kadar anladığınıza bağlıdır .
Hangisini seçerseniz seçin, yasal ve düzenlenmiş olduğundan emin olun. Risk almak ve kendinizi dolandırıcılığa maruz bırakmak aynı şey değildir.
Yatırım Yapmanın Ötesinde Halter Stratejisi,
Halter Stratejisi, bir risk yönetimi aracı olmaktan çok bir felsefe gibidir. Hayatın hemen her alanına uygulayabilirsiniz. Örneğin:
- Her yıl iş değiştirmek yerine, 9-5 istikrarlı bir iş ve bir yandan da küçük bir işletme alarak kariyerinizi zorlaştırabilirsiniz.
- Rastgele bir yaşam tarzına sahip olmak yerine, haftanın altı günü sağlıklı beslenip kitap okuyabilir, ardından pazar günleri büyük bir pizza ve dondurma eşliğinde art arda Netflix izleyebilirsiniz.
- Bir düzine yarı arkadaşa sahip olmak yerine, sosyal medya ve buluşmalar aracılığıyla yüz kişiyi gelişigüzel bir şekilde tanıyın. Aynı zamanda, her hafta konuştuğunuz üç yakın arkadaşınızdan oluşan sıkı bir çevre oluşturun.
Net bir yapı veya belirli kurallar olmadığında, rastgelelik vardır ve rastgelelik olduğunda, risk ve fırsat vardır. İlkinden kork ama ikincisini kucaklamayı unutma.
Nassim Nicholas Taleb, “Halter stratejisi, rastgelelikten zarar görmek yerine ondan faydalanabilmekle ilgilidir” diye yazdı . “Beklenmeyene hazırlıksız yakalanmak yerine, beklenmedik olandan kar edebilmekle ilgili.”
